来源:朱罗纪

几乎所有人都很悲观,这个悲观情绪好几年没见过了。而且极具传染性,一切都很丧。

股票每天都在跌,跌得3点以后个个都关灯吃面。我今天开个玩笑说,从去年以来,买股票就跟买P2P一样。像鹅厂这样的企业,今天也腰斩了。我们是房地产股票更是不得了,随随便便翻检一下,跌幅都是80%-90%。我滴个乖乖,这还是正常的市场吗?完全不能玩了。

俄罗斯和乌克兰大战,打的都是我A股。今天看到有人转发一段话,差点儿喷了,就信手转来:“说了八百遍没人听,我再说一次,在A股,最起码的风控意识是要有的,前几天一直在反复强调,一定要保留几千块买电瓶车,因为美团和饿了么都得自己备车”。

跟一些粉丝聊天的时候,大家的语气里都是愁云惨雾。买什么都不赚钱。一个粉丝说买基金,一个月都跌了20%。上天台的心都有。另一个粉丝清仓了,去年赚的钱,今年全亏回去了,止损了。

这样的跌法,历史上不多见,尤其像房地产企业,无疑是中国房地产历史上最大的熊市。所以,如果你问危机会不会来?那就问错了,因为我们已经在危机之中了。市值都跌得还剩下1-2成,还不叫崩P么?

房地产这个行业,现在所处的状态是:既往的估值逻辑已经完全丧失,新的逻辑也还完全没有。这种情况不知道会继续多久,我想有个标准或许有参考性:非要等到这一轮民营上市房企爆雷全部结束才能初步明朗,但要步入下一轮业绩增长,需要看到新逻辑。现在第一个阶段仍然不过是“棋到中局”,当前这样的政策对冲力度,完全无法阻止下面会出现更大的雷。更不要说后来的故事了。

我不想再给大家伤口上撒盐,把这些事情重复一遍也没有多大意思。正所谓:“有人星夜归故里,有人漏夜赶科场”。有些童鞋亏得一塌糊涂,但有些童鞋,现在手里拿着钱不知道干什么。

是买股票?还是买房子?还是买黄金?还是……什么都不买?

如果要我说,我认为现在的市场,我会建议我的粉丝:1)要么什么都不买,拿着钱耐心的等待,等待时局明朗。2)如果不愿意等,那就买房子,一线的限价好盘依然值得买。

如果拿着钱什么都不买,可能会因为通胀而发生一些损失,但是那些损失相比于投资其它而言,不算什么。如果你的杠杆高,我建议你利用这些钱,去降负债。投资里的耐心是一项必修课,有的时候,什么都不做,才是最好的做法。要能够忍耐住,这不意味着不学习,只是说,在遇到大变局的时候,还是要心存敬畏,多读书多思考,少动手。以我丰富的亏损经验,我请粉丝们务必要记住一点:钱,赚起来很难,亏起来很快。

但我不建议大家拿着钱去炒股票,除非你是专业选手,那当我没说。如果你是一个普通玩家,这样的市场,我认为还是离得越远越好。不是说没有机会,股市里永远都有机会,但不适合普通散户。

以前我也不建议普通散户碰股票,现在尤其是。的确,针对高手而言,买股票那真的要比买房子好太多了。如果你能选对卓越企业的话,长期持有赚它个成百成千倍,都不是难事。类似像苹果、亚马逊、茅台、腾讯等等。

但是,没有人提醒你:那句话真正的重点在于,“如果你能选对”。没有炒过股票的人不会懂,在几十个大赛道里、在成千上万家公司里,选中一家将来能有百倍千倍回报的公司,并且敢下重注,并且敢坚定持有(即便是在今天这样的环境下)。那是一件多么不可能的事!首先能不能“选对”,就已经是一个神秘莫测的概率事件了——有几个人能够在当年科网泡沫破灭的时候,勇敢的冲进去买入亚马逊呢?可能有,但那有多大的概率会是一个每天996的工薪小白呢?

不是因为我搞房地产观察的,我就“忽悠”大家去买房子。而是以我们过去这1年血雨腥风的经历,我实在是认为,普通小散根本扛不住我们的A股这样的波动(更别提这波动背后的那只翻覆为云雨的大手)。

如果你把拿去买房的钱,买了科技、互联网、房地产、教育这些行业的股票,拿到今天你就会认同我的话:老子还不如当时去买一套房子,房子就算是跌了还能住,股票跌成渣渣就真的只剩一张纸。如果你是专业玩家,我觉得无所谓,如果是新手小白,是绝对绝对不要自负的。这一点,你看那些在股市里沉浮5年以上的人就知道了,他们初进股市时也是“什么都懂”,炒着炒着就变得谦逊多了,一问三不知。

让我来讲房子和股票的区别,之前讲过很多了,今天说两点新的:一点是,股票赚钱的集中度远超房地产。虽然A股有4000多只股票,但是真正能够赚大钱的,可能连50只难找,而且这50又横跨了几十个赛道。房地产的集中度不那么高,在一个城市里,经常是多了多赚,少了少赚。比方说在深圳,有半岛城邦那种赚法,有沙井海岸城那种赚法,有侨香村那种赚法,也有临深跑赢通胀的赚法。但总归,猫在深圳都市圈里,只要不瞎选,还是不容易亏钱的。另一点是,在文化心理上,这也是我认为小散不适合玩资本市场的原因之一。大家都知道房地产是一个基础行业,国民性行业,任何一个国家的房地产,背后其实都是国家信用。你能看到股灾而政府不救市,但是房灾政府一定会救市。久而久之,在文化心理上,大家会认同:买房子有政府可依靠,买股票只能靠自己。所以,炒股票的,心脏都得很强大,买房子的,倒是的确可以“巨婴”一点。两者对心理素质的要求不一样,这是个你得承认是事实。

这样的比较,不是针对眼下这个市场,但是眼下这个市场更有说服力。的确,去年以来,买房子也不赚钱,甚至有的还亏钱。但是买什么能赚钱呢?除了房子之外,钱还有更好的去处吗?

等待到底是不是一个好选择,这个没有人知道,只有当你事后发现抄到了底,才会确认当初的等待是个好选择。但在当下,谁也不知道,你拿着钱要等多久。

从市场运行的角度分析,对于刚需而言,我不认为一直等待是什么好事情。当然这一点,见仁见智,也欢迎大家在后台表达你的看法。

我认为,现在的深圳房地产市场,已经是典型的超跌市了,如果价格合适,该买还是应该买。

1-2月份深圳的二手住宅成交量,大家一片哗然。1月二手住宅成交1557套,同比下跌75%;2月二手住宅成交872套,同比下跌77%。

的确很惨,但是我要强调一点基本的常识:这不正常。

简单给大家几个大数据。深圳2007-2021年的市场,新房加二手房成交总量1883521套,年均125568套,月均10464套。也就是说,平均到每年,深圳大约有不到20%的家庭会购买房屋,平均每个月,大约有1万个家庭买房子。这是正常的情况。

其间单看二手房成交,15年一共是1228156套,年均81877套,月均6823套。也即是说,6000套左右的成交,是一个正常的水平。

那么,现在连续2个月的量,低到惨不忍睹。而再往前溯,整个2021年,二手住宅的月均成交是3392套,也差不多仅相当于均值水平的一半。

如果量太低了,那么显然是不正常的市场。一个不正常的市场,必然不能维持太久。所谓物极必反,积压太久一定会反弹。只是那个复苏的时间在何时,我们不知道。

政策会有托底刺激,当然这算是另一个“利好”。新一轮的宽周期显然是来了,利率、存准都在下调,行政调控在松绑,获得贷款的速度在加快……这些都会释放出一部分有实力的需求,也会改善一部分人的买房预期。

在上面那个基础上,政策释放的“利好”意义在于,会让那个市场的复苏时间点早些到来。

如果说要买房子,像今天这样的市场,反而是个“友好的”市场。在历史中,不多见。

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