反洗钱宣传月基础知识问答(一)

1.什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2.洗钱的途径或方式有哪些?

1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系;

2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移;

3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为;

4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索;

5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注;

6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”;

7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化;

8.通过购买彩票进行洗钱;

9.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

3.洗什么钱将构成洗钱罪?

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

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