河北沙河农村商业银行股份有限公司(简称沙河农商行)(曾用名:沙河市农村信用合作联社),成立于2007年,河北鼎基环保工程集团成员,实缴资本53312.7万人民币。自2016年以来,沙河农商行多次被相关机构做出行政处罚,主要违法违规事实有丢失金融许可证且瞒报造假、违反审慎经营规则、税收违法等,共计罚没金额146.18万元。另据公开资料显示,沙河农商行曾向失信被执行企业发放巨额贷款。


(相关资料图)

融资金额远超实缴注册资本

2023年5月22日,邢银保监局同意河北沙河农商银行定向募股方案,定向募集不超过26500万股。

图片来源:中国债券信息网

据2023年河北省支持中小银行发展专项债券(一期)—2023年河北省政府专项债券(十八期)项目概况附件显示:河北23家农商行、农信联社募股方案获批拟补充资本150亿元,其中沙河农商行申请政府专项债券补充资本项目金额为8个亿。

向 “失信被执行企业”放贷800万元

据天眼查显示:沙河市金东玻璃有限公司自2017年11月22日至2019年9月9日期间,因有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务,相继四次被沙河市人民法院、任县人民法院、邢台市桥东区

人民法院立案执行,全部未履行。

图片来源:天眼查

然而,沙河市金东玻璃有限公司(下称沙河金东玻璃)在被列为失信执行人的情况下,沙河农商行依然于2020年1月23日,与其签订了一份借贷合同,合同标注:沙河金东玻璃以货物抵押方式获得沙河农商行贷款800万元人民币。

无视审慎经营规则内控不严被多次处罚

相关信息显示,沙河农商行,自2016年12月27日至2018年11月20日期间,曾多次被相关机构做出行政处罚,共计罚没金额146.18万元。具体处罚信息如下:

图片来源:企业预警通

2016年12月27日,沙河农商行,因违反《反洗钱法》第32条有关规定,单位被罚款人民币10万元,个人被罚款5000元。做出行政处罚决定机关为中国人民银行石家庄中心支行。

2017年1月13日,沙河农商行因涉嫌违反法律法规,被邢台市地税局稽查局处罚 361846.27元。

2018年11月20日,沙河农商行因内部管理不到位,严重违反审慎经营规则。依据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条,被邢台银监分局处以50万元罚款。

2017年3月17日,沙河农商行因丢失金融许可证且瞒报造假,违反审慎经营规则,依据《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十六条,被邢台银监分局处以50万元罚款。

新黄河客户端:路远 编辑:孙菲菲

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